Объем рынка открытых банковских услуг к 2030 году составит $109 млрд: IndustryARC

Согласно последнему отчету IndustryARC, объеммирового рынка открытых банковских услуг к 2030 году достигнет 109 млрд. долл. и будет расти с темпом CAGR 25,7% в течение прогнозного периода 2023-2030 годов. Основными факторами, влияющими на рост рынка, являются растущее значение API, сотрудничество между банками и финтех-компаниями, повышенное внимание к конфиденциальности и безопасности данных, появление новых бизнес-моделей, сообщает IndustryARC в своем последнем отчете "Размер рынка открытого банкинга", Share & Trends Analysis Report By Financial Services (Banking and Capital markets, Payments, Digital Currencies, Value Added Services), By Distribution Channel (Bank Channel, App Markets, Distributors, Aggregators), By Deployment (Cloud-based, On-Premises) By Geography - Global Opportunity Analysis & Industry Forecast, 2023-2030".

Запросить образец отчета :

https://www.industryarc.com/pdfdownload.php?id=800252

Азиатско-Тихоокеанский регион будет демонстрировать наибольший рост:

В Азиатско-Тихоокеанском регионе ожидается значительный спрос на внедрение и расширение системы онлайн-платежей, и, по прогнозам, он будет расти быстрее в течение всего прогнозируемого периода благодаря высокому уровню внедрения цифровых технологий в регионе и осознанию преимуществ открытого банкинга в таких странах, как Индия, Китай и Япония. В прогнозируемом периоде наибольший CAGR ожидается в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Это объясняется повышенным вниманием к цифровизации финансовых услуг и растущим пониманием преимуществ открытого банкинга. Другим фактором, стимулирующим развитие рынка, является рост числа банков, инвестирующих в открытые системы управления интерфейсами прикладного программирования (API).

Рынок открытых банковских услуг 2023-2030: сегментация

Получить доступ к полному отчету об исследовании:
https://www.industryarc.com/Research/Open-Banking-Market-Research-800252

Отчет о рынке открытых банковских услуг - основные выводы:

• Расширение участия потребителей в открытых банковских API

Открытые банковские API, делая их широко доступными для клиентов, обладают уникальным потенциалом для повышения потребительских ожиданий. Банковские и финансовые организации предлагают собственные интерфейсы прикладного программирования (API), которые позволяют сторонним организациям и банкам создавать новые услуги, что приводит к ожидаемому росту финансовых доходов. Кроме того, открытая платформа банковских приложений поощряет клиентов к творческому подходу к работе со своими финансовыми данными. Банки также выполняют обещание открытого банкинга, увеличивая количество продуктов, которые создают отличный опыт и вовлеченность клиентов. В результате открытый банкинг требует творческих подходов к расширению участия пользователей, что способствует росту индустрии открытого банкинга.

• Улучшение клиентского опыта

Благодаря открытому банкингу клиенты могут использовать сторонние приложения для изучения всей своей финансовой информации в одном месте. Это позволяет им легче следить за своими финансами и избавляет от необходимости входить в разные учетные записи. Клиенты могут использовать сторонние приложения для осуществления платежей прямо со своего банковского счета, что позволяет проводить платежи быстрее и дешевле. Это особенно удобно при осуществлении зарубежных операций, которые при традиционном способе могут быть дорогостоящими и отнимать много времени.

• Европа является крупнейшим рынком для рынка открытых банковских услуг

В настоящее время Европа занимает наибольшую долю на рынке Open Banking. Благодаря принятию Директивы 2 Европейского союза о платежных услугах, обязывающей банки открыть свои API (интерфейсы прикладного программирования) для сторонних провайдеров, что позволит им получать доступ к данным клиентов и инициировать операции от их имени, этот регион оказался в авангарде движения Open Banking. В результате сформировалась мощная экосистема FinTech-компаний и других сторонних поставщиков, предлагающих инновационные продукты и услуги на базе Open Banking. В целом европейская отрасль Open Banking в ближайшие годы, вероятно, получит значительное развитие благодаря таким факторам, как рост популярности цифровых финансовых услуг, непрерывные инновации в сфере FinTech и постоянное изменение нормативно-правовой базы.

• Безопасность и конфиденциальность, проблемы технической интеграции могут препятствовать росту рынка

Обмен финансовыми данными клиентов между банками и сторонними поставщиками осуществляется через Open Banking, что вызывает опасения по поводу конфиденциальности и безопасности данных. Существует опасность, что конфиденциальная информация может быть раскрыта или использована, что приведет к страданиям потребителей и подорвет веру в экосистему Open Banking. Подключение различных систем и технологий между банками и сторонними поставщиками может быть затруднено, особенно если речь идет об унаследованных системах, которые не были созданы для взаимодействия с внешними API. Проблемы технологической интеграции могут препятствовать внедрению Open Banking и ограничивать объем предоставляемых услуг.

• Отсутствие операционной совместимости и стандартизации может препятствовать расширению рынка

Различные банки и финансовые институты могут использовать различные стандарты API, что затрудняет финтех-компаниям и сторонним провайдерам интеграцию с различными финансовыми институтами. Отсутствие стандартизации может замедлить развитие открытых банковских приложений и сервисов. Это сдерживает расширение рынка.

Приобрести этот премиум-отчет:

https://www.industryarc.com/purchasereport.php?id=800252

Анализ ключевых возможностей:

Расширение использования инновационных приложений и услуг

Банки и сторонние поставщики услуг, связанных с открытым банковским бизнесом, разработали приложения, позволяющие клиентам получать консолидированную информацию о счетах от нескольких поставщиков финансовых услуг. Кроме того, использование этих приложений и сервисов помогает управлять данными и финансами клиентов. Кроме того, эти программы дают потребителям рекомендации по правильному управлению своим состоянием. Клиенты выигрывают от использования открытого банкинга и цифровых предложений других финансовых компаний. По данным исследования, проведенного MasterCard в 2023 году, 34% взрослых европейцев используют приложения или мобильный сайт банка для проведения финансовых операций. Кроме того, ожидается, что в ближайшие годы открытый банкинг будет использоваться 64% населения. Таким образом, ожидается, что открытый банкинг создаст новый и расширенный канал связи между банками и их клиентами.

Потенциальные преимущества открытого банкинга

Открытый банкинг выгоден всем участникам индустрии финансовых услуг, включая потребителей, бизнес, финтех-компании, банки и финансовые институты. Благодаря внедрению открытого банкинга во всем секторе потребитель финансовых услуг получает доступ к превосходным банковским услугам, а также к инновационным и индивидуальным финансовым решениям. Клиент может выиграть от того, что для удовлетворения своих финансовых потребностей он может выбирать из множества альтернативных вариантов или поставщиков услуг. Открытое банковское обслуживание позволяет банкам предоставлять потребителям более персонализированные и релевантные продукты, лучше понимая их демографические характеристики, потребности и другую достоверную финансовую информацию, например, документы KYC. Такие индивидуальные услуги помогают клиентам принимать решения и повышают общую ценность финансовой услуги/продукта.

По прогнозам, рынок приложений будет стимулировать развитие рынка.

Ожидается, что рынок приложений будет доминировать в секторе открытых банковских услуг, поскольку потребители становятся более осведомленными об операциях в Интернете, а также благодаря широкому распространению смартфонов. Кроме того, наличие многочисленных приложений для проведения транзакций, таких как PayPal, Google Pay, Zelle и многие другие, которые упростили процесс покупки и продажи финтех-услуг с помощью одного клика, вероятно, будет способствовать развитию рынка. Сегмент приложений получил значительное развитие благодаря широкой сети, в которой представлены самые разнообразные товары. Сотрудничество банков со сторонними провайдерами, позволяющее клиентам получать определенные услуги на комиссионной основе, дает чистым поставщикам услуг преимущество в этой области.

Если у вас возникли вопросы, обращайтесь к нашим специалистам по адресу: https://www.industryarc.com/reports/request-quote?id=800252.

Отчет также охватывает следующие области:

• Размер и прогноз рынка открытых банковских услуг
• Тенденции развития рынка открытых банковских услуг
• Анализ рынка открытых банковских услуг по видам финансовых услуг

Рынок открытых банковских услуг 2023-2030: основные показатели

• CAGR рынка в течение прогнозного периода 2023-2030 гг.
• Анализ цепочки создания стоимости основных заинтересованных сторон
• Подробный анализ драйверов и возможностей рынка в течение прогнозного периода
• Оценка и прогноз объема рынка открытых банковских услуг
• Анализ и прогноз поведения конечных пользователей и предстоящих тенденций
• Анализ конкурентной среды и рынка вендоров, включая предложения, разработки и финансовые показатели
• Всесторонний анализ проблем и ограничений на рынке открытых банковских услуг

Covid и влияние украинского кризиса:

Пандемия вируса COVID-19 оказала существенное влияние на рост рынка в прогнозируемом периоде. Пандемия повысила спрос на бесконтактные платежи, что привело к росту мирового рынка открытого банкинга. Многие финтех-компании сотрудничали с участниками рынка для создания передовых цифровых решений, что привело к развитию рынка. Например, в июне 2022 года компания Mastercard предоставила стартапам возможность создать и расширить свою пользовательскую базу в рамках программы Start Path Open Banking, что позволило им использовать ресурсы, инструменты и знания.

Российско-украинский конфликт привел к изменениям в регулировании банковской отрасли региона, что препятствует росту и внедрению услуг открытого банкинга. Открытый банкинг основан на обмене финансовыми данными между банками и сторонними поставщиками, что создает проблемы с безопасностью и конфиденциальностью данных. В результате дискуссии были приняты более жесткие нормы, регулирующие конфиденциальность данных, что повлияло на обмен финансовыми данными и, как следствие, на становление сектора открытых банковских услуг.

Чтобы получить индивидуальный анализ отрасли, обратитесь к нашему аналитику: https://connect.industryarc.com/lite/schedule-a-call-with-our-sales-expert.

Список ключевых игроков рынка открытых банковских услуг:

Рынок открытых банковских услуг фрагментирован: на нем присутствует несколько глобальных и региональных компаний, обладающих обширным производственным потенциалом и разветвленной дистрибьюторской сетью. Ниже перечислены ключевые компании:

• BBVA, S.A.
• Credit Agricole S.A.
• Deposit Solutions GmbH
• Finastra Group Holdings Ltd.
• Джек Генри & Associates, Inc.
• Nordigen Solutions SIA
• Revolut Ltd.
• MineralTree, Inc.
• Yapily Ltd.
• SocieteGenerale, S.A.

Связанные отчеты:

Рынок финтеха -Объем рынка финтеха, по оценкам, достигнет 851 млрд долл. к 2030 году и будет расти с темпом CAGR 18,5% в течение прогнозного периода 2023-2030 годов. С увеличением числа случаев сотрудничества между финансовыми учреждениями и национальными регулирующими органами страховые компании и банки быстро переходят на использование передовых технологий в повседневной деятельности вместо использования устаревших операционных систем, что открывает новые возможности для рынка FinTech.

Рынок искус ственного интеллектав финтех - Рынок искусственного интеллекта в финтех, по прогнозам, достигнет 11 млрд долл. к 2026 году и будет расти с темпом CAGR 29,7% в период с 2021 по 2026 год. ИИ в финтехнологиях в основном связан с обнаружением мошенничества с кредитными картами. С помощью генеративной адверсарной сети ИИ может определить разницу между реальными и взломанными данными в каждой транзакции и отправить предупреждение в банки.

Рынок банковских услуг со стволовыми клетками - объем рынка банковских услуг со стволовыми клетками, по оценкам, достигнет 10,7 млрд. долл. к 2026 году и будет расти с темпом CAGR 8,1% в течение прогнозного периода 2021-2026 годов. Стволовые клетки являются наиболее изученной темой в области науки. Стволовые клетки являются сырьем организма и обладают способностью превращаться в особые клетки крови, выполняющие специализированные функции.

О компании IndustryARC™:

IndustryARC специализируется на маркетинговых исследованиях и консалтинговых услугах, ориентированных на передовые технологии и новые сегменты рынка. Услуги компании по проведению заказных исследований призваны обеспечить понимание постоянных изменений в глобальном разрыве между спросом и предложением на рынках.

Цель IndustryARC - предоставить необходимую заинтересованным сторонам информацию в нужный момент времени в формате, способствующем принятию разумных и обоснованных решений.

Свяжитесь с нами:

Г-н Венкат Редди

IndustryARC

Email: [email protected]

США: ( 1) 518-282-4727

Web: https://www.industryarc.com

Следите за нами на:LinkedIn | Facebook | Twitter